La conciliación financiera es el proceso mediante el cual se compara:
- el extracto bancario descargado del banco, y
- el extracto contable (movimientos contabilizados en el programa)
para comprobar que:
- están registrados todos los movimientos del banco en el programa, y que
- el extracto contable es un reflejo fiel del banco en movimientos y saldo.
La periodicidad de la conciliación depende del volumen de operaciones y de la necesidad de control:
- diaria, semanal, mensual…
Una vez grabada la conciliación, el programa analizará cada movimiento del extracto bancario aplicando, una por una, todas las reglas de conciliación definidas para la cuenta correspondiente. Con ello, conciliará automáticamente o propondrá la conciliación/contabilización tanto de las carteras vivas registradas en el sistema como de los asientos contables directos que no se gestionan mediante carteras, como los traspasos entre cuentas o las comisiones bancarias.
- Contabilizar: generar el asiento contable correspondiente a la transacción.
- Retroceder: Eliminar el asiento contable que ya se había contabilizado.
- Reconciliar transacción: volver a analizar el movimiento bancario aplicando de nuevo las reglas de conciliación. Esta opción es especialmente útil si, al crear la conciliación, faltaba alguna cartera y el movimiento aparecía como “Faltan reglas”. Una vez creada la cartera correspondiente, al usar esta opción el programa podrá conciliar el movimiento con dicha cartera.
- Conciliable: al desmarcar el check, el movimiento se marca como no conciliable. Esta opción se usa, por ejemplo, cuando el movimiento ya se ha contabilizado manualmente o cuando se decide contabilizarlo de forma manual.
