Desde el módulo de Conciliación es posible compensar una o varias carteras agrupadas contra un mismo movimiento bancario. Además, en caso de existir una diferencia entre el importe del movimiento bancario y el total de las carteras seleccionadas, el sistema permite registrar un asiento contable por el descuadre, ya sea porque se ha cobrado o pagado un importe superior o inferior al esperado.
A continuación, explicamos el proceso mediante un ejemplo práctico.
En este caso, partimos de un movimiento de banco que ha sido procesado por todas las reglas de compensación configuradas en el programa, pero no ha encajado con ninguna de ellas. Esto ocurre porque se trata de un cobro agrupado de varias facturas, por lo que será necesario realizar la casación de forma manual.
Para ello, haremos clic en la opción “Casaciones manuales”:
Filtros disponibles para localizar las carteras #
Al acceder a la pantalla de casaciones manuales, el sistema mostrará una serie de filtros preestablecidos para facilitar la búsqueda de las carteras relacionadas con el movimiento bancario.
En caso de que no se muestre ningún resultado, estos filtros podrán ajustarse según sea necesario o incluso desmarcarse.
Los filtros disponibles son los siguientes:
Filtrar Banco #
Permite filtrar las carteras según el banco informado en dicho campo. Esta información procede de la configuración de la conciliación de la cuenta bancaria.
Filtrar Fecha Vencimiento #
Permite filtrar las carteras según el intervalo de fechas indicado.
En el ejemplo, se buscarán todas las carteras cuya fecha de vencimiento esté comprendida entre 30 días antes y 30 días después de la fecha de operación del movimiento bancario. En este caso, la fecha de operación es 02/02/2026.
Filtrar Importe #
Permite filtrar las carteras en función del importe indicado en el campo correspondiente, teniendo en cuenta también la diferencia máxima de importe permitida.
Filtrar Nombre #
Permite buscar coincidencias entre la información descargada desde el banco y los datos de los interlocutores comerciales registrados en las carteras del programa.
Selección de las carteras a compensar #
Una vez ajustados los filtros según las necesidades del caso, el sistema mostrará las carteras que pueden ser compensadas contra el movimiento bancario.
En el ejemplo, las carteras a compensar serían las siguientes:
Una vez localizadas, deberán seleccionarse haciendo clic en el check “Casado”.
Revisión del descuadre #
Una vez casadas todas las carteras, puede ocurrir que exista una diferencia entre el importe del movimiento bancario y la suma total de las carteras seleccionadas.
En el ejemplo, se observa un descuadre de -1,54 €.
Para contabilizar esta diferencia, será necesario volver a la pantalla anterior de conciliaciones. En ella ya deberán aparecer las casaciones de cartera seleccionadas para compensar el movimiento bancario, así como el importe del descuadre.
A continuación, haremos clic en “Añadir” para registrar el ajuste correspondiente.
Grabación y confirmación de la transacción #
Una vez añadido el ajuste, pulsaremos “Grabar”.
Al volver a la pantalla anterior, el descuadre habrá desaparecido. En ese momento, solo quedará confirmar la transacción para que el sistema compense las carteras y contabilice el ajuste contable correspondiente.
El asiento contable final quedaría así:
